Opiniones

Perú: Dr. Ulises Flores Rosas, entrevista el lavado de activos, y el post covid19

Carlos Jara Cuevas

Analista de politica internacional, seguridad y cooperacion tecnica internacional. Prensa internacional para Gaceta Ucayalina- 

Londres 25/06/2020

El Perú se ha convertido en un referente del covid19 debido al fracaso en la atención sanitaria por parte del gobierno del presidente Martin Vizcarra, la corrupción campea en todos los Ministerios, Gobiernos regionales y Municipales, en los mandos de la policía y FFAA con denuncias públicas que reclaman investigación, a ello se agrega el  endeudamiento externo y el despilfarro en salvatajes financieros a Bancos, AFP, empresas de grupos monopólicos y medios de comunicación junto a las encuestadoras de opinión pública, para  ahora decidir intervenir las clínicas apelando al articulo 70 de la constitución política pero sin aclarar que los artículos que tienen que ver con la economía y su manejo son la valla infranqueable ante un discurso puramente mediático por que la tercerización enmascarada de los servicios sanitarios privados van ha ser concertados en esta modalidad con costos sumamente elevados y excesivos creando un agujero negro a las arcas de nuestra economía y abriendo  canales para beneficios oscuros que transitaran por el camino del lavado de activos.

Asimismo, los movimientos del capital en estos tiempos del covid19 y la crisis mundial de la economía capitalista no ha estado exento de la dinámica silenciosa del lavado de activos entre ellos el tráfico de drogas que mueve alrededor de 900 mil millones de dólares en el planeta cifra aproximada citada por los principales medios de prensa del planeta, investigadores sociales y organismos de seguridad e inteligencia, pero  las modalidades son diversas están por ejemplo la forma usada por la mafia china y otra por la mafia árabe que por historia tienen cientos de años, y en el siglo XX  está la mafia de los años 20 con el tráfico del alcohol y los juegos de apuestas. Pero si vamos  más atrás en la época del dominio del Imperio Español cuando giraba en el planeta las monedas como el Real de 8 de oro que era la moneda mundial de cambio en el mercado internacional que atravesó los mares y los continentes incluyendo a la China del siglo XVI en el que sus transacciones seguras era con la moneda del imperio español, en esos tiempos la economía ilegal de alta mar funcionaba a base de la piratería y de los corsarios apoyados por sus monarquías ahí el tráfico ilícito de todo tipo de robos incluía el trafico triangular de la trata de esclavos negros que eran el negocio ilícito de las grandes empresas marítimas y bancarias de la monarquía portuguesa, de la vieja nobleza negra veneciana judía y todo su entorno de monarquías que comercializaban su venta con el continente de la América Hispana durante 350 años, con estos negocios creció la banca y las empresas europeas, las grandes riquezas heredades están cimentadas en estos ilícitos apoyados por sus monarquías. Más tarde con la predominancia del imperio Británico y con la creación de la empresa de la indias orientales dedicados al tráfico del opio y de los grandes fumaderos y burdeles instalados una vez bombardeados y tomados los puertos de la China imperial por los británicos que se posesionaron de lo que hoy es Hong Kong y otras islas asiáticas en el siglo XIX, detrás de ellos llegaría Francia y se dejaría sentir también la presencia portuguesa. Asimismo en estos tiempos el narcotráfico es parte del oxígeno financiero mundial en el lavado de activos de este sector de la economía empresarial criminal organizada que incluye, el terrorismo, la trata de blancas y prostitución, la venta de órganos, los secuestros de menores, la inmigración ilegal, el tráfico de armas, el alquiler de ejércitos mercenarios organizados como empresas de seguridad, el esclavismo en África y medio oriente, etc., todo eso suma en este emporio transnacional del crimen organizado. Los Estados con los organismos internacionales, regionales y subregionales viven este mosaico criminal que además debe de verse desde varias perspectivas de la seguridad integral de los pueblos; el económico, financiero, el político, el social, el declive demográfico, el militar, el biológico, el jurídico, el religioso, cultural, idiosincrático, el psicológico, la salud y la familia. Entonces en el caso del lavado de activos que atraviesa la columna vertebral y las neuronas financieras de las que se alimentan tienen que ser abordadas como un megaproblema mundial y como parte de la política de Estado y de la seguridad integral en cada país, sea el modelo político que tenga, porque este emporio criminal funciona incluso desde la legalidad y a las orillas del Estado y del Derecho. Perú es un país de 32 millones de habitantes aproximadamente con un 70% de trabajadores informales carentes de estar insertos en la legalidad económica y laboral, carente de servicios públicos probados en este covid19. Esta es una base social que se presta para ser utilizada por este sector criminal, asimismo es catalogado por su natural posición geopolítica en nuestro continente como espacio vital y epicentrico en el océano pacifico, su ubicación es estratégica desde tiempos del Virreynato hasta el día de hoy por ser además productor de la hoja de coca y de la cocaína de más alta calidad y pureza, cotizada en el mercado europeo sobre 30 mil dólares el kilo puesto en el mercado, para este sector criminal “la nueva normalidad” no existe, es la economía del mercado negro informal y delictivo su mejor plataforma a través de puertos y caletas marítimas, via aérea, via submarina por carreteras y en las redes virtuales del internet le generan alta rentabilidad. Ahora en este nuevo escenario tripolar con EEUU, Rusia y China, la seguridad se convierte en la base de la recuperación de las economías en plena crisis inflacionaria y recesiva, despierta el interés del capital financiero y de los capitales delictivos la depuración y la represión están a la orden del día en la cooperación para la lucha contra este sistema criminal organizado,  somos un país o pueblo continente con puente al atlántico y con una ruta a incorporarse a la nueva ruta de la seda cuya cabecera es China y la Organización de Cooperación de Shangai, y por otro lado somos un país propenso a la balcanización geopolítica  la garantía de la unidad del Perú es la capacidad en seguridad y defensa que siempre tenemos que estar por delante en su continua modernización, por eso debemos recuperar la Republica del Perú para los peruanos frente a modelos neoliberales globalizadores corporativos. Para tratar este tema hemos acudido a un guadalupano, hacemos referencia a este origen porque tradicionalmente los que estudiamos en el Colegio Nuestra Señora de Guadalupe tenemos una tradición y conciencia de patria forjada en décadas a través de las generaciones que han pasado por sus aulas y han tenido protagonismo en la escena nacional en todos las áreas y tareas que a un guadalupano le ha tocado responder así que tenemos la oportunidad de contar con el Dr. Ulises Flores Rosas para abordar este tema de interés nacional y mundial el lavado de activos en la economía y la sociedad. Citando las palabras del entrevistado él es natural de Lima y del Distrito del Rímac, “Rímense bajopontino mazamorrero, culmino estudios secundarios en el Primer Colegio Benemérito Nacional Nuestra Señora de Guadalupe, licenciado de la Marina de Guerra del Perú, ingreso a la Escuela de Oficiales de la Policía de Investigaciones del Perú.  Oficial Superior en la Policía de Investigaciones del Perú en el grado de Coronel PNP, fundador de la unidad elite de la Policía Nacional del Perú “DINOES” ( Dirección Nacional de Operaciones Especiales), miembro “SINCHI”  Instructor de Operaciones Psicológicas y Toma de Decisiones Y  catedrático en la Policía Nacional del Perú,  trabajo en diferentes unidades del país como son el alto Huallaga y el VRAEM ( Valle de los ríos Apurímac, Ene y Mantaro), tanto unidades operativas así como administrativas, trabajo en la UDEX. (Unidad de desactivación de Explosivos), siguió diferentes cursos de especialización entre ellos Cursos Subversivo, Curso Antisubversivo , y Operaciones en selva entre otros,  desempeño el cargo de Jefe de almacén de repuestos 2 en la Dirección de Logística de la PNP, participo en la Operación del rescate de los rehenes en la embajada del Japón “CHAVIN DE HUANTAR” desde el inicio hasta el final culminando con el rescate de los rehenes, abogado, vicepresidente de la Comisión de Defensa Nacional Orden Interno y Seguridad Ciudadana del Colegio de Abogados de Lima elegido por cuarta vez consecutiva, Presidente de la Comisión de Honores y Reconocimientos del Colegio de Profesores del Perú Región lima metropolitana”.  Para los lectores e investigadores sobre esta materia el entrevistado ha publicado tres tomos sobre Lavados de activos obra de formación para los cuadros de las fuerzas policiales y de la seguridad del Estado y también para investigadores de esta temática y sus problemas actuales, es un trabajo para comprender las características de cómo se manifiesta la corrupción política en el Perú,  pueden conseguirlo en el extranjero por vía electrónica o directamente en físico a través de la editora de su publicación.  

Así que el post covid19 está a la vuelta de la esquina confiemos en nuestra gente y construyamos conciencia nacional y de patria. Finalmente agradecemos la colaboración de la Fundación Vida GEV y sus Delegaciones en Europa, EEUU e Iberoamérica, la institución consultora  iberoamerican United kingdom, Asociación Amigos Coronavirus de Reino Unido, la Federación panafricana española, el Centro Europeo Iberoandino, la Asociación de Consultores políticos iberoandinos  y a la Gaceta Ucayalina para difundir en sus redes sociales en Europa y en otros continentes nuestros artículos en lengua española y en ingles Empezamos con la entrevista y abrir el debate en adelante para su estudio e investigación.   

1.- Porque el lavado de activos es un componente de la corrupción y la corrupción un factor de gobierno hoy en día en el Perú.

Es importante saber que el Lavado de activos y/o de dinero, es la actividad ilícita, y que su objetivo es generar una ganancia económica para el individuo o grupo (Organización Criminal), que lleva a cabo tal actividad. Asimismo, es considerado como el proceso por el cual es encubierto dolosamente el origen de los fondos generados a través de actividades ilícitas (por ejemplo, el tráfico ilícito de drogas, el contrabando, la piratería, el terrorismo o la corrupción). Con el fin de que estos aparezcan como el fruto de actividades licitas, legítimas y circulen sin problema en el sistema económico-financiero. Este proceso es de vital importancia, ya que permite al criminal disfrutar de sus ganancias sin poner en peligro su fuente y/o origen ilícito. esta conducta criminal subyacente que genera el producto susceptible de ser lavado y circulado normalmente.

En el Perú se encuentra enmarcado en la LEY PENAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS LEY N.º 27765. Actos de Conversión y Transferencia El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso.  

Actos de Ocultamiento y Tenencia El que adquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso.  Formas Agravadas cuando:

  1. a) El agente utilice o se sirva de su condición de funcionario público o de agente del sector inmobiliario, financiero, bancario o bursátil.
  2. b) El agente comete el delito en calidad de integrante de una organización criminal. cuando los actos de conversión o transferencia se relacionen con dinero, bienes, efectos o ganancias provenientes del tráfico ilícito de drogas, el terrorismo o narcoterrorismo.

Encuadramos su pregunta en esta parte por cuanto considera que la Omisión de Comunicación de Operaciones o Transacciones Sospechosas, el que, incumpliendo sus obligaciones funcionales o profesionales, omite comunicar a la autoridad competente, las transacciones u operaciones sospechosas que hubiere detectado, según las leyes y normas reglamentarias, e inhabilitación. Teniendo en cuenta que por este delito existe la prohibición de Beneficios Penitenciarios. no podrán acogerse a los beneficios penitenciarios de redención de la pena por el trabajo y la educación, semi-libertad y liberación condicional.

También es un factor importante para determinar estos delitos de lavados de activos como componente de la corrupción, por cuanto la RESOLUCIÓN SBS N° 369-2018- 01 de enero de 2018, LA SUPERINTENDENTA DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES, de la Ley N° 27693, Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú y sus modificatorias, dispone que es función y facultad de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones regular en coordinación con los organismos supervisores de los sujetos obligados, los lineamientos, requisitos, sanciones y demás aspectos referidos a los sistemas de prevención de los sujetos obligados a reportar y de los reportes de operaciones sospechosas y el formato de registro de operaciones, entre otros. Quedando en claro que, el artículo 3 de la Ley N° 29038, Ley que incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, modificado por el Decreto Legislativo N° 1249, Decreto Legislativo que dicta medidas para fortalecer la prevención, detección y sanción del lavado de activos y el terrorismo, establece la lista de sujetos obligados a informar a la UIF-Perú, disponiendo que aquellos señalados en el numeral 3.2 del citado artículo deben implementar un sistema acotado de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo sin considerar el delito de corrupción de funcionarios. Esta norma en su Artículo 1.- establece que es aplicable a los sujetos obligados siguientes:

  1. Las que se dedican al comercio de antigüedades.
  2. Los gestores de intereses en la administración pública, según la Ley Nº 28024. Que tiene por Objeto y fines que la presente Leyregula la gestión de intereses en el ámbito de la administración pública, para asegurar la transparencia en las acciones del Estado. Siendo de mayor interés la de no prometer o realizar beneficios de cualquier tipo, proveer servicios o entregar bienes de cualquier naturaleza por encargo del titular del interés, en el caso de los gestores profesionales, o de manera directa, tratándose de gestores de intereses propios, sea personalmente o a través de terceros a favor de los funcionarios con capacidad de decisión pública, así como de su cónyuge o parientes hasta el cuarto grado de consanguinidad y segundo grado de afinidad. Esta obligación se aplica inclusive con anterioridad o posterioridad al acto de gestión realizado ante el funcionario. Situación que no se cumple a cabalidad ya que a la fecha se han presentado y se vienen ventilando casos de lavado de activos seguidos de corrupción de lo antes descrito. Siendo de vital importancia la participación del sujeto obligado que tiene la obligación de comunicar a la UIF-Perú, a través de su oficial de cumplimiento, las operaciones detectadas en el curso de sus actividades, realizadas o que se hayan intentado realizar, que sean consideradas como sospechosas, sin importar los montos involucrados. La comunicación que debe ser realizada de forma inmediata y suficiente, es decir, en un plazo que en ningún caso debe exceder las veinticuatro horas (24) desde que la operación es calificada como sospechosa. El plazo para calificar una operación como sospechosa se sujeta a su naturaleza y complejidad. Mediante su comunicación a la UIF-Perú, dejando constancia documental del análisis y evaluaciones realizadas, para la calificación de una operación como inusual o sospechosa, así como el motivo por el cual una operación inusual no fue calificada como sospechosa y reportada a la UIF-Perú, de ser el caso.
  3. Los martilleros públicos.
  4. Las procesadoras de tarjetas de crédito y/o débito.
  5. Las agencias de viaje y turismo y los establecimientos de hospedaje.
  6. Las organizaciones sin fines de lucro (OSFL) que recauden, transfieran y desembolsen fondos, recursos u otros activos para fines o propósitos caritativos, religiosos, culturales, educativos, científicos, artísticos, sociales, recreativos o solidarios o para la realización de otro tipo de acciones u obras altruistas o benéficas, siempre que no faciliten créditos, microcréditos o cualquier otro tipo de financiamiento económico.
  7. Las empresas del Estado que por la actividad que realizan no se encuentran dentro de los alcances del numeral 3.1 del Artículo 3 de la Ley N° 29038 y las normas que la modifiquen o sustituyan, así como el Jurado Nacional de Elecciones, la Oficina Nacional de Procesos Electorales, el Organismo Supervisor de Contrataciones del Estado, los gobiernos regionales y las municipalidades provinciales.
  8. La Central de Compras Públicas – Perú Compras
  9. Los clubes de fútbol profesional, de primera y segunda división, que integran la Asociación Deportiva de Fútbol Profesional (ADFP) y la Asociación Deportiva de Fútbol Profesional de Segunda División (ADFP-SD), respectivamente, o las que hagan sus veces.

Considerando que las instituciones del estado son  claves para la lucha contra la corrupción y el lavado de activos, como el Poder Judicial, Ministerio Público, Procuradurías Públicas Especializadas e Instituto Nacional Penitenciario (INPE) y otros lugares donde tratan de compenetrar los miembros de las organizaciones criminales, quienes buscan captar a que se unan estos mismos funcionarios públicos que trabajan en el estado y/o actos cometidos por ellos mismos incurriendo en corrupción al tener manejo de dinero y bienes del propio estado realizando operaciones sospechosas mediante la conversión o transferencia de bienes, dinero y otros en lo que causa una gran preocupación de la ciudadanía por los actos de corrupción en los últimos años. En la actualidad, una dificultad para conocer los alcances de la corrupción es la medición. No existe un instrumento específico que permita tomar conocimiento del impacto y real dimensión de la corrupción en diversos contextos. Por tal razón, una de las herramientas más usadas es el nivel de percepción del fenómeno en base a la opinión de la comunidad y los medios de comunicación.

Al respecto, ante el conocimiento de la alta percepción de la corrupción seguido del lavado de dinero ilícito, lo que viene generarían en el país elevados niveles de desconfianza poblacional del ciudadano de a pie sobre diversas instituciones estatales e inclusive del más alto nivel. Esto se refleja sobretodo en el sistema de justicia peruano donde existen altos niveles de desconfianza sobre el Poder Judicial, asimismo el Ministerio Público quienes deben garantizar los interese del estado,  la Procuraduría Anticorrupción, la Comisión de Alto Nivel Anticorrupción,  y la Policía Nacional del Perú, así como otras entidades como Municipalidades gobiernos regionales por  una creciente percepción de la corrupción en diversos ámbitos como las instituciones competentes para abordar la misma problemática. Ello es preocupante, toda vez que ante la falta de confianza de las instituciones por parte de la ciudadanía podría generar la inacción de la sociedad y la inactividad de denuncias, lo que ha conllevado a un nivel de alertas por lavado de activos en los últimos años. El delito de lavado de activos, a diferencia de la corrupción, es un fenómeno con menos producción estadística que permita conocer su situación en un determinado espacio. Actualmente, a nivel nacional, existen muchos casos hechos de conocimiento público de corrupción seguido del lavado de activos, pero son pocos los casos judicializados por este delito que lleguen a buen recaudo con penas ejemplarizadoras; ello a pesar que los últimos años esta nueva forma de criminalidad ha sido regulada y revisada por el Estado, contando con el aporte de la sociedad civil. A la fecha no existen diagnósticos nacionales sobre la percepción o impacto del fenómeno de lavado de activos en el país. Ello se convierte en una dificultad para conocer y medir con mayor precisión sobre la situación de esta modalidad delictiva. 

2.- El narcotráfico en Perú y el lavado de activos en la democracia peruana.

Como toda actividad sabemos que el Narcotráfico se perfecciona con modalidades de blanqueo de dinero. El narcotráfico está impulsando una actividad ilícita que cobra más fuerza en el Perú y demanda mayor especialización: el lavado de dinero, que proviene de la venta de cocaína en el extranjero, sobre todo Europa, los EEUU y el Asia. Una de las modalidades ligadas a este delito –que va en ascenso entre los narcos peruanos es contratar los servicios de personas que se dedican exclusivamente a lavar dedicadas al blanqueo de dinero ilícito, El lavador muchas veces es un próspero empresario emprendedor dedicado al sector pesquero, inmobiliario, agrícola, minero, transporte u otro rubro. El traficante de droga ha dejado de ser un lavador para tercerizar esa actividad. Se ha perfeccionado para eludir a la justicia, Eso explicaría, que haya más dificultades para detectar la conexión delictiva o la procedencia del dinero que manejan los lavadores. Las veces que son intervenidos por el delito de Lavado de activos argumentan que su desbalance patrimonial (cuando los desembolsos de dinero que realizan son mayores a sus ingresos declarados) se debe a que son informales y/o trabajan pretendiendo sacarle la vuelta a la SUNAT (Superintendencia Nacional Tributaria), Pero, en realidad, son lavadores y blanqueadores de dinero provenientes del narcotráfico y otros. 

Otro punto a favor de estos criminales es que la mayoría no tiene antecedentes Judiciales ni policiales, teniendo en cuenta que el narcotráfico es uno de los delitos más rentables a escala mundial siendo la cocaína la que mayor ganancia genera, El Perú produce, al año, aproximadamente 300 toneladas de cocaína de alta pureza y es el primer exportador de esta droga teniendo en cuenta que el Perú tiene en sus cultivos la hoja de coca que contiene mejor y mayor alcaloide del mundo para la producción de cocaína.  Dentro de una de las varias modalidades que existen para lavar y blanquear el dinero ilícito procedente del narcotráfico, de las cuales utilizan como también para sacarlo del país y colocarlo en paraísos fiscales del mundo, entidades financieras bancarias y utilizando entidades financieras informales viendo que el tráfico de drogas y blanqueo de dinero cada vez es más eficiente para eludir a la justicia en el país ya que las organizaciones criminales organizadas se valen de la tecnología y  a la vez son asesoradas por bufetes de abogados de renombre. 

En el Perú no se está luchando frontalmente contra el narcotráfico, pese a que es el delito más peligroso y mortal, pues está ligado al crimen organizado internacional, ya que al parecer según un informe de la UIF. (UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA), el vínculo del narcotráfico con el lavado y banqueo de activos se está reduciendo lo que no es cierto por cuanto esta reducción no significa que se está enfrentando al narcotráfico al punto que ya no están lavando dinero. Esto se traduce a que la UIF a la fecha aún carece de herramientas y personal especializado para detectar los tentáculos del narcotráfico. Resulta importante tener presente que por ejemplo las empresas constructoras e inmobiliarias a la fecha son las que reciben más sanciones administrativas por no informar de operaciones sospechosas, subsanando de diferentes maneras antojadizas con un débil sustento. Por otro lado debemos saber que la estrategia de nuestro país el Perú es una visión integral y multidisciplinaria que abarca la incautación de estupefacientes, la erradicación de cultivos de coca y la promoción de cultivos alternativos, entre otros cuando deberían de ir mas allá como es el inicio de la inversión y el destino para estos actos criminales, prestándole poca atención al impacto negativo del delito de lavado de activos en la sociedad relacionado al narcotráfico, a pesar de saber cuáles son sus delitos fuente, según informes de inteligencia financiera, los cuales presumen la vinculación de operaciones económicas al lavado de activos, se detectó que el monto involucrado en este delito es de aproximadamente US$ 13,182 millones, donde el tráfico ilícito de drogas, minería ilegal de oro y otros minerales, la corrupción y la evasión tributaria resaltan como los delitos previos entre otros. Teniendo en cuenta de una posible y probable infiltración del crimen organizado en los bancos al más alto nivel para evitar que sus operaciones económicas sean detectadas, lo cual debe ser un llamado para que estas entidades refuercen la integridad de su personal.

La preocupación principal de la ciudadanía para vivir en una verdadera democracia es la corrupción; luego, le sigue, la delincuencia común y otros. Se debe tener presente que este delito de narcotráfico y lavado de activos funciona como un facilitador de delitos graves, ya que permite “limpiar y lavar” el dinero que proviene de estos. Si hubiese un combate efectivo contra el lavado de activos y la corrupción, los delincuentes no podrían utilizar sus ganancias ilegítimas en la economía formal, pero con esta situación, aunque parezca mentira desestabiliza la democracia.

3.- Cual es la importancia de la Banca y los entes financieros en la cadena de movimientos del lavado de activos.

En el sector financiero y el lavado de dinero, podemos entender que el lavado de dinero es el método por el cual una persona criminal, o una organización criminal, procesa las ganancias financieras resultando de actividades ilegales. Como en cualquier negocio legítimo, una empresa criminal necesita tener rápido acceso a las ganancias adquiridas a través de la venta de bienes y servicios. A diferencia de un negocio legítimo, sin embargo, la empresa criminal no puede operar abiertamente y normalmente en el mercado financiero por cuanto en todo momento busca que esconder la naturaleza, localidad, procedencia, propiedad o control de beneficios producidos por su “negocio”, para evitar ser detectado por las autoridades competentes. A través del lavado de dinero, el criminal (sea una persona, una organización, o especialistas en el lavado y blanqueo de dinero) este tipo de organizaciones busca que transformar las ganancias monetarias derivadas de una actividad criminal en fondos aparentes provenientes, aparentemente, de una fuente legal. Toda actividad del lavado de dinero cae en una de dos categorías:

conversión o movimiento. La conversión tiene lugar cuando los productos financieros cambian de una forma a otra, como cuando se compra un giro un inmueble o un automóvil con ganancias ilícitas; los productos ilícitos originales han cambiado de forma, de dinero en efectivo a un giro, un inmueble o a un automóvil. Se produce un movimiento, cuando los mismos productos financieros cambian de localidades, como cuando los fondos son transferidos telegráficamente Y7o digitalmente a otra ciudad o enviados a través del correo. Un comerciante normalmente establecido y legítimo hace cada día los mismos tipos de conversiones o movimientos para su empresa (por ejemplo: adquisiciones de capital, inversiones, compras, ventas de productos, distribución de dividendos, pago de salarios, tributos etc.). En el proceso de lavado de activos y/o dinero el delincuente trata de disfrazar la verdadera procedencia ilegal de los fondos tratando de ocultar dolosamente el origen y/o la fuente. Con relación a lo que es el sector financiero   debe de adoptar medidas especiales para prevenir el lavado de activos, que contribuyan a la acción de las autoridades en la prevención y castigo de este delito. Estas medidas tienen un carácter especial y superan el simple deber de colaboración con la autoridad que corresponde a todo ciudadano. Es por ello que estudios continuos sobre el tema, tienen la mayor importancia, en la medida en que brindan al sector financiero un mayor conocimiento y entendimiento de las disposiciones existentes para enfrentar el lavado de activos.

Con relación a lo que es la cadena de movimientos del lavado de dinero.

En la etapa inicial o de colocación, el lavador y/o blanqueador de dinero dispone de los productos en efectivo originalmente derivados del crimen, narcotráfico, terrorismo etc. ya sea insertándolos directamente dentro del sistema financiero bancarizado o moviéndolos a otro lugar. En la etapa de estratificación, el lavador de dinero intenta separar los productos ilegales de su procedencia ilícita sometiéndolos a una serie de transacciones e inversiones financieras (tanto de conversiones como de movimientos). El lavador espera con eso no solo hacer la conexión más difícil, tratando de ocultar dolosamente el origen y/o la fuente sino casi imposible de detectar.

La última etapa o de integración es donde el lavador crea la justificación o explicación que parece legítima para los fondos ahora lavados y los mete abiertamente dentro de la economía legítima como inversiones o a través de adquisiciones de bienes constituyendo empresas y otros. El lavador de dinero usa una variedad de técnicas para lavar los productos ilícitos. Además, él tiene a su disposición ciertos mecanismos e instrumentos monetarios comunes que facilitan su trabajo. En términos simples, el lavador de dinero es solo un comerciante cuya meta es maximizar ganancias para proveer un servicio financiero mientras minimiza el riesgo para él y sus clientes. Sin embargo, como el lavador provee un servicio ilegal, debe usar versiones modificadas de técnicas comerciales legítimas.

Técnicas del lavado de dinero Una técnica de lavado de dinero es un procedimiento individual o paso en el lavado de productos ilegales, similar a una transacción comercial individual legítima. Algunas de las técnicas más comunes de dinero incluyen las siguientes:  Estructurar o hacer “Trabajo de Pitufeo” o “Trabajo de hormiga”. 

Complicidad de un funcionario u organización privada y/o del estado: busca mezclar Compañías, empresas de fachada, Compras de bienes o instrumentos monetarios con productos en efectivo, Contrabando de dinero en efectivo, transferencias telegráficas o electrónicas, Cambiar la forma de forma de productos ilícitos por medio de compras de bienes o instrumentos monetarios, establecimiento de compañías de portafolio o nominales, venta o exportación de bienes,

Otras técnicas usadas para el lavado del dinero son: Ventas fraudulentas de bienes inmuebles notarial o bancarizado, Transferencias bancarizadas de dinero inalámbricas o entre corresponsales, Falsas facturas de importación/exportación o “doble facturación” de compras y ventas, Garantías de préstamos, Venta de valores a través de falsos intermediarios.

Otro mecanismo del lavado de dinero es una empresa comercial o financiera que facilita el lavado. Muchas de las mismas empresas financieras (por ejemplo, bancos Cooperativas y casas de cambio) que participan en negocios legítimos también toman parte, a sabiendas o sin saber, en el lavado de fondos ilegales. Según prácticas comerciales modernas, las distinciones entre los varios tipos de negocios que ofrecen servicios financieros se han vuelto borrosas. De este modo, un negocio de cambio de moneda puede también servir para trasmitir fondos, o un prestamista que puede cambiar soles, dólares, cheques y operar como agente de una empresa y/o compañía privada o pública.

Tenemos algunos de los tipos de mecanismos más comunes en el lavado de dinero son: Bancos, incluyendo bancos comerciales, bancos privados, e instituciones de ahorro (por ejemplo, asociaciones de ahorro y préstamos, bancos cooperativos, etc.), Corredores de bolsa o de productos, Bancos o compañías de inversiones (por ejemplo, fondos mutuos), Cambios de moneda extranjera, Libradores, tenedores o beneficiarios o cajeros de cheques de viajero, cheques de giro, o instrumentos similares, El servicio postal (giros postales),  Prestamistas, Compañías de préstamos o financieras,  Compañías que operan en el envío de remesas o envíos de dinero, Casinos o casas de juego, Compañías de seguros, Operadores de metales preciosos, piedras o joyas, Agencias de viaje, Venta de automotores minorista (incluye automóviles, aviones y embarcaciones), Compañías inmobiliarias.

Asimismo, tenemos ciertos instrumentos financieros que son más conducentes o preferidos por los lavadores de dinero por su conveniencia o porque ellos facilitan el ocultamiento de la procedencia original de los fondos que ellos representan. Los siguientes elementos son algunos de los instrumentos para el lavado de dinero más frecuentemente usados:  Dinero en circulación sea soles o dólares y otros, Cheques en gerencia, Cheques personales, Giros, Giros bancarios.

Por ello podemos apreciar que el combate del lavado y/o blanqueo de activos involucra a todos los sectores económicos. En el caso del sector financiero, su responsabilidad es mayor. El sector financiero recibe y canaliza buena parte del flujo de capitales de la economía, lo cual facilita que el dinero de procedencia ilícita se confunda con recursos de origen legal. Por lo anterior, el sector financiero es especialmente vulnerable a ser utilizado sin su consentimiento ni conocimiento para el lavado de activos. La difusión de las normas pertinentes en los países latinoamericanos resulta fundamental para lograr una mayor eficacia de las mismas en el combate contra la empresa criminal, más allá de la represión del delito en sí mismo considerado y de la simple represión penal al delincuente.

El narcotráfico usa cooperativas para lavado de activos específicamente en la zona del VRAEM, existen muchas personas que utilizan las cooperativas en la zona del Valle de los ríos Apurímac, Ene y Mantaro (VRAEM) para lavar dinero proveniente del narcotráfico. “Las cooperativas son una de las modalidades de lavado de activos que se emplean en la zona del VRAEM” ante estos hechos la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) quien ahora se encarga de supervisar a las cooperativas para avanzar en la lucha contra el lavado de activos y el narcotráfico. Ya que en la zona del VRAEM pululan las cooperativas, al tener en cuenta que el delito de lavado de activos consiste en todo acto realizado para dar una apariencia de legitimidad a los bienes y capitales con origen ilícito y que estos bienes provienen de delitos fuente tales como el tráfico ilícito de drogas, el terrorismo, los delitos contra la administración pública, corrupción el secuestro o cualquier otro delito con capacidad de generar ganancias ilegales, que a la vez, estableció la característica de delito autónomo para el lavado de activos por lo que para su investigación, procesamiento y sanción no es necesario que las actividades criminales que produjeron el dinero, los bienes, efectos o ganancias se encuentren sometidas a investigación o proceso judicial, así como tampoco que hayan sido previamente objeto de prueba o condena .

El lavado der activos financiero bancarizado y/o a nivel cooperativas delito por el cual se obtienen activos de manera ilícita para ser insertados al mercado legal por medio de diferentes modalidades. Para tal fin, siendo uno de los sectores más utilizados serían las cooperativas de ahorro y crédito, debido a que muchas de ellas se proliferaron a través de los años sin control estatal, incluso “funcionan sin que nadie supervise ni fiscalice, simplemente informando a la FENACREP - Federación de Cooperativas de Ahorro y Crédito, manteniéndose incluso ajenas a la Superintendencia de Banca y Seguros, teniendo en cuenta que  Ayacucho  una de las regiones más afectadas por el delito de tráfico ilícito de drogas, debido a la ubicación de su población como los valles de los ríos Apurímac, Ene y Mantaro, perteneciente a la provincia de Huanta. En esta zona se dedicarían a la producción y comercialización de la hoja de coca, insumo utilizado para la elaboración de drogas cocaínicas. El ingreso económico de esta actividad ilícita sería convertido en capital económico para la creación de cooperativas de ahorro y crédito, a fin de darle una apariencia legal o lícita. Aunado a ello se tiene la información de la Cámara de Comercio, Industria y Turismo de Ayacucho que estima en la ciudad existían 80 cooperativas y solo siete son supervisadas por la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú (En adelante, “FENACREP”). Mientras tanto, siete cooperativas estarían investigadas por el Ministerio Público ante el presunto blanqueamiento de capitales.

De acuerdo a la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) la producción de la hoja de coca estaría estrechamente relacionada con elaboración de 170 mil kilos de cocaína, los cuales se obtendrían con 20 mil toneladas de insumos químicos que ingresarían al VRAEM (Valle del Rio Apurímac, Ene y Mantaro), esto en consecuencia generaría en Ayacucho 2 mil millones de dólares al año. Dichos montos de dinero provenientes del tráfico ilícito de drogas se lavarían por intermedio de personas jurídicas; quizá una de las modalidades más utilizadas para el blanqueo. A menudo el dinero sería camuflado a través de las cooperativas, aquellas entidades cuyo objeto social es servir las necesidades financieras de sus socios y de terceros. Sumado a ello, las cooperativas podrían ser un centro de ocultamiento del delito de lavado de activos relacionada con el narcotráfico, sería una estrategia de mercado, manteniéndose en contacto cercano dentro de zonas donde se efectúan las operaciones de elaboración de las sustancias. En esa misma línea, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, estima que las Cooperativas de Ahorro y Crédito representan el 12.5% del sistema financiero, es decir reciben más de S/ 11,000 millones. Dicho monto solo corresponde a las 151 cooperativas que eran supervisadas por la FENACREP de 671 identificadas hasta el momento.  Adicionalmente, existen más de 500 Cooperativas de Ahorro y Crédito que no estarían siendo supervisadas por ninguna entidad del Estado; es así que se generan dudas sobre el origen de ciertos activos administrados por las cooperativas y el posible involucramiento de éstas con el delito de lavado de activos. Sin embargo, esta situación se deberá tomar en cuenta como problemática política, pues debilita el sistema de control a los narcotraficantes y delincuentes, permitiendo desglosar o ampliar sus operaciones. El narcotráfico como problema social se ha insertado en los espacios considerados más pobres del país teniendo como fachadas a las cooperativas.

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), asume la supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (COOPAC), luego que el presidente de la República, Martín Vizcarra promulgara hoy la ley que le faculta el control de estas entidades. 

Es importante tener en cuenta la Ley 30822 que modifica la ley 26702, ley general del sistema financiero y del sistema de seguros y orgánica de la superintendencia de banca y seguros, y otras normas concordantes, respecto de la regulación y supervisión de las cooperativas de ahorro y crédito en adelante, las Coopac tienen características y se rigen por las disposiciones siguientes: a. Son distintas de las cooperativas de ahorro y crédito autorizadas a captar recursos del público a que se refiere el artículo 289 de la presente ley.

  1. Realizan sus actividades, operaciones y servicios con observancia de los principios cooperativos señalados en la Ley General de Cooperativas —en adelante, principios cooperativos. c. Solo pueden captar depósitos de sus socios cooperativistas. No están autorizadas para captar depósitos del público. d. Solo pueden otorgar crédito a sus socios cooperativistas. e. Utilizan obligatoriamente la denominación “cooperativa de ahorro y crédito” o su acrónimo “Coopac”, seguido del nombre distintivo que elijan. No pueden utilizar otras denominaciones que generen confusión respecto a su naturaleza. Se rigen por la Ley General de Cooperativas, salvo en las materias objeto de la presente disposición final y complementaria y normas reglamentarias emitidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. g. Realizan operaciones financieras y crediticias con sus socios, incluyendo operaciones de arrendamiento financiero y actuando como fiduciarios en fideicomisos, así como otras operaciones necesarias para su funcionamiento. 

4.- Porque los partidos políticos vientres de alquiler son instrumentos organizados para la captura de las instituciones públicas para el lavado de activos.

Son muchos los términos diferentes que se han venido utilizando gestación subrogada, vientres de alquiler, maternidad subrogada, gestación por sustitución, subrogación gestacional. Y conociendo el termino médico para hacer referencia a un mismo fenómeno que sucede cuando una mujer se presta a gestar un niño o una niña para, una vez nacida, entregársela a la persona o personas que se la han encargado y que van a asumir su paternidad y/o maternidad. En este caso figurado se trata de un contrato formal o verbal que suele contemplar el compromiso. El financiamiento de partidos políticos como vientre de alquiler y su conducción hacia ocultar las fuentes de sus recursos económicos, posee un marco jurídico únicamente de sanción administrativa, origina que el ocultamiento de aportantes, el desbalance entre lo aportado y el gastado y; sobre todo, la entrega de dinero en efectivo no registrada, nos presente un horizonte de financiación ilegal no prescrito penalmente. Dentro de ese marco es necesario determinar cómo está considerando la investigación preliminar fiscal el financiamiento ilegal de los partidos políticos. En esa misma línea Describir como considera el origen del financiamiento ilegal de los partidos políticos, Aquí se tiene que ver como el Ministerio Publico representado por los fiscales Penales suelen ante los hechos pueden denunciar y/o acusar por el delito de lavado de activos el simple desbalance patrimonial o fortuna no justificada de los líderes políticos, sin aportar pruebas suficientes, al someter sus investigaciones al financiamiento ilegal de partidos políticos. Bajo estos alcances permite la participación y desarrollo libre de las personas en una determinada sociedad, lo que permitiría la naturaleza democrática de su organización. Por lo que podríamos entender que el financiamiento ilegal de los partidos políticos no es delito en el Perú, son faltas administrativas subsanables.

Considerando el financiamiento ilegal de los partidos políticos como delito fuente. Siendo los objetivos secundarios, el determinar que la investigación preliminar fiscal debe demostrar su origen ilegal, que el sujeto pasivo debe tener conocimiento del delito y que la acción tipo tenga por finalidad evitar la identificación del origen delictivo del dinero financistas. Con ello revelaremos que el financiamiento ilegal de partidos políticos es sumamente difícil encuadrarlo como lavado de activos, ya que se argumenta según los voceros o el tesorero y/o encargados de recaudar el dinero  de los partidos políticos que se le informo la licitud del financiamiento y buena fuente, argumentando que desconocía la ilicitud de la obtención de dicho aporte y que el financista podría ser una persona que en forma anónima apoya al partido o es una persona natural que se identifica, sin importar si tiene capacidad económica para justificar el financiamiento o no. En conclusión, no existiría un delito fuente que sustente una acusación fiscal por lavado de activos.

Actualmente los partidos políticos están bajo el control sobre el Financiamiento prohibido de partidos políticos Recientemente, mediante Ley N° 30997, se incorporó al Código Penal que considera que comete delito cualquier persona que realice los verbos rectores (conversión, ocultamiento o transferencia). También comete lavado de activos quien intervino en las actividades criminales generadoras del dinero, bienes, efectos o ganancias (Ley N° 27765 art. 6 y, D. Leg. N° 986 art. 10), Comete el delito tanto el que entrega la donación ilegal como el que recibe o la acepta.

Verbo rector: Lavado de activos Conversión, transferencia, Ocultamiento, tenencia
Transporte, Solicitar, Entregar, Aceptar, Recibir. Con relación a la Procedencia: Los activos de origen ilícito provienen de actividades criminales (Minería ilegal, tráfico de drogas, terrorismo, contra la administración pública, corrupción, terrorismo, secuestro, delitos tributarios, etc.). El aporte proviene de fuente de financiamiento prohibido, según lo indicado en el artículo 359-C del Código Penal No hace referencia ni alcanza a las actividades previas que generaron el aporte. Con relación a el Dolo Exige el dolo directo: “conoce” el origen ilícito. También admite el dolo eventual: “debe presumir» el origen ilícito. El Dolo directo: “conociendo o debiendo conocer su origen”. No exige conocer cómo se generó el dinero que se aporta, sino únicamente conocer que el aporte proviene de fuente prohibida en los términos del 359-C del CP. Su Finalidad Evitar la identificación de su origen, su incautación, inmovilización o decomiso. Como consecuencia de esta finalidad, el autor que genera los activos ilícitos busca el retorno o reintegración de los mismos ya lavados y/o blanqueados a su esfera de patrimonial. Con el fin de Lograr el beneficio de una organización política o alianza electoral registrada o en proceso de registro. 

Se incorporó al Código Penal dos nuevos tipos penales: el de financiamiento prohibido (art. 359-A) y de falseamiento de información sobre aportes y gastos de organizaciones políticas (art. 359-B), El que, de manera directa o indirecta, solicita, acepta, entrega o recibe aportes, donaciones, contribuciones o cualquier otro tipo de beneficio proveniente de fuente de financiamiento legalmente prohibida, conociendo o debiendo conocer su origen, en beneficio de una organización política o alianza electoral, registrada o en proceso de registro, si el delito es cometido por el candidato, tesorero, responsable de campaña o administrador de hecho o derecho de los recursos de una organización política, siempre que conozca o deba conocer la fuente de financiamiento legalmente prohibida.

Según el artículo 359-C del Código Penal entre las fuentes de financiamiento legalmente prohibidas tenemos: Cualquier entidad de derecho público o empresa de propiedad del Estado o con participación de este, distintas del financiamiento público directo o indirecto a las organizaciones políticas. Los aportes anónimos dinerarios superiores a dos (2) unidades impositivas tributarias. Personas naturales condenadas con sentencia consentida o ejecutoriada, o con mandato de prisión preventiva vigente por delitos contra la administración pública, tráfico ilícito de drogas, minería ilegal, tala ilegal, trata de personas, corrupción, lavado de activos o terrorismo., Los que provengan de personas jurídicas nacionales o extranjeras sancionadas penal o administrativamente en el país o en el extranjero por la comisión de un delito conociendo o debiendo conocer su origen vs conoce o debía presumir su origen ilícito. 

5.- Porque los Estados desreguladores como el nuestro son menos intervencionistas para la lucha efectiva contra el lavado de activos y la corrupción.

Uno de los factores más relevantes en la crisis de la estatalidad del Derecho es el creciente protagonismo de grupos y corporaciones, sobre todo económicos, en los procesos de creación de normas. Se trata de manifestaciones de pluralismo jurídico, que resultan de especial interés para explicar el fenómeno de la desregulación. Al contrario de lo que la expresión puede sugerir, la desregulación no equivale a la anomia, sino que se identifica con el desplazamiento de normas intervencionistas, propias del Estado social, por otras cuya función se limita a asegurar la autonomía privada y la libre competencia entre sujetos que operan en el mercado. La desregulación suele justificarse en razones de eficiencia del mercado, pero también en razones de mayor legitimidad de las instancias públicas. Si bien la desregulación está cobrando importancia en el ámbito del Derecho estatal, es seguramente en el plano transnacional en el que más se advierte su presencia. Es más, cabría decir que la desregulación es la técnica normativa más característica de la sociedad global (piénsese en la nueva lex mercatoria): los agentes económicos que operan a escala global necesitan normas uniformes, adecuadas a los avances científicos y tecnológicos, necesitamos normas que no pongan trabas al mercado. Éste es precisamente el tipo de Derecho que propicia la desregulación. global. una de las causas más significativas del retroceso de la estatalidad del Derecho es el creciente protagonismo normativo de grupos y corporaciones, sobre todo de tipo económico, integrantes de la sociedad civil. Estas manifestaciones de pluralismo jurídico dentro del Estado resultan de especial interés para explicar el fenómeno de la llamada “desregulación”, pues, al contrario de lo que la expresión puede sugerir, no equivale a la anomia, sino que se identifica con el desplazamiento de normas intervencionistas por otras limitadas a asegurar la autonomía privada y la libre competencia entre sujetos que operan en el mercado. En que doten de seguridad y protejan frente a la delincuencia a las transacciones comerciales, y muy especialmente necesitan normas que no pongan trabas al mercado. Éste es precisamente el tipo de Derecho que propicia la desregulación global, estado social y proceso de globalización, grupos económicos, como las grandes empresas multinacionales, protagonizan uno de los procesos más significativos de adelgazamiento del poder normativo estatal. Su poder de influencia normativa se pone de manifiesto cuando las leyes son permeables a los intereses de estos actores económicos, pero también cuando las propias instituciones públicas consienten, propician o se ven obligados a aceptar procesos de desregulación. La desregulación suele justificarse en razones de eficiencia del mercado, pero también en razones de mayor legitimidad de las decisiones públicas, e incluso se sostiene que esta forma de producción normativa constituye una solución al desbordamiento del Estado asistencial, favoreciendo el funcionamiento y la mejor prestación de servicios a los ciudadanos. La desregulación, pues, está cobrando importancia en el ámbito del Derecho estatal, pero seguramente los ejemplos más claros de desregulación se advierten en el plano transnacional, Éste es precisamente el tipo de Derecho que propicia la desregulación. Sin duda, la desregulación ofrece interesantes ventajas para los sujetos económicos privados, pero esta emergente forma de producción del Derecho encierra también aspectos discutibles, siendo tal vez el más evidente el debilitamiento de la participación y de la representación en condiciones de igualdad de los intereses de los posibles afectados por estas normas de gestación, desarrollo y aplicación privadas. En el plano transnacional, el auge de la desregulación contrasta con un vacío de Derecho público internacional, que muchas opiniones autorizadas consideran que pone en riesgo aspectos básicos de la convivencia mundial, en la medida en que la ausencia o la ineficacia de las normas de Derecho internacional público, unidas al poder normativo de los sujetos económicos privados, aparte de dejar sin respuesta urgentes problemas globales, pone en auténtico peligro la propia paz y seguridad mundial.

6.- Considera Ud. que la Constitución peruana está limitada en la lucha contra el lavado de activos y por ende contra la corrupción, es necesario determinarlo por la vía de reformas constitucionales o una nueva constitución más vigilante y sancionadora por razones de Estado.

Que si por cuanto la constitución Política del Perú se encuentra limitada ya que el DECRETO SUPREMO N° 003-2018-JUS, Pues considera exclusivamente en el Plan Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo 2018 -2021. Por cuanto la Constitución Política del Perú dispone en el artículo 8vo. que el Estado combate y sanciona el tráfico ilícito de drogas y en el artículo 44 como sus deberes primordiales el garantizar la plena vigencia de los derechos humanos y proteger a la población frente a las amenazas contra su seguridad, los cuales implican una la lucha frontal contra el financiamiento del terrorismo. Teniendo en cuenta que la criminalidad organizada se vale de un nivel de sofisticación cada vez mayor para ocultar y dar apariencia de legalidad a los activos ilícitamente obtenidos, volviéndose así cada vez más peligrosa para la seguridad de nuestra sociedad. Asimismo, nuestro país ha sufrido las consecuencias de la violencia desatada por la actividad terrorista, la cual generó cuantiosas pérdidas humanas y económicas generando pobreza y miedo en los ciudadanos.

Que, mediante el artículo 1 del Decreto Supremo N° 057-2011-PCM, publicado el 1 de julio del 2011, se aprueba el Plan Nacional de Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y mediante el artículo 2 del mencionado Decreto Supremo se crea la Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo–CONTRALAFT, a fin de hacer el seguimiento de la implementación, cumplimiento y actualización del mencionado Plan Nacional;

Que, mediante Decreto Supremo N° 018-2017-JUS, publicado el 15 de setiembre del 2017, se aprobó la Política Nacional contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y se fortalece la CONTRALAFT, incorporándose nuevas entidades miembros y asignándosele nuevas funciones;

Que, asimismo, la Única Disposición Complementaria Final del Decreto Supremo N° 018-2017-JUS establece que en un plazo máximo de noventa días (90) días calendario posteriores a su publicación, mediante Decreto Supremo, a propuesta de la CONTRALAFT, corresponde aprobar el Plan Nacional contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, como instrumento para la implementación de la Política Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo;

Que, luego de un proceso participativo, los miembros de la CONTRALAFT, mediante Acuerdo N° 08-2017-CONTRALAFT, adoptado en su Tercera Sesión, realizada el 27 de octubre del 2017, aprobaron por unanimidad la propuesta del Plan Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo 2018-2021, que define en un escenario temporal, objetivos específicos, acciones concretas, responsables de su implementación e indicadores de medición;

Que, en tal sentido, resulta necesario aprobar el Plan Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo 2018-2021, a fin de contar con un instrumento que garantice la implementación de la Política Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo en el corto y mediano plazo. 

7.- A nivel de Latinoamérica somos el principal productor de cocaína y amapola, estos hechos demuestran las limitaciones del Estado para enfrentar el lavado de activos por los altos niveles de violencia terrorista, infiltración en las instituciones públicas del Estado y en el poder judicial, Que hacer. 

El Clorhidrato de Cocaína más conocida como coca, nieve farlopa, perico, blanca siendo su fórmula C17H21N04 (FORMULA ACIDA DE LA SUSTANCIA), es un alcaloide extraído de la hoja de la planta de la coca (Erythroxylum Coca), o preparado por síntesis química teniendo en cuenta que la producción de la cocaína es sencilla y los pasos a seguir están bien definidos : básicamente se transforman las hojas de coca en pasta y después están en clorhidrato, la elaboración de la coca es posible con el auxilio de unas sustancias  químicas  llamadas precursores, entre las que se encuentran el éter, ácido sulfúrico, gasolina, etc. El producto final se suele mezclar con sustancias (adulterantes) tales como el talco, maicena, anfetaminas, quinina, ácido básico, estricnina, detergentes, formol, etc. Según el proceso de elaboración y las sustancias empleadas se obtendrán diferentes modalidades de derivados: pasta de coca o bazuco, clorhidrato de cocaína, base libre y “crack”.

La producción mundial de cocaína se encuentra en máximos históricos, según la ONU. Las casi 2.000 toneladas de cocaína tienen un cien por ciento de pureza, por lo que la cifra que llega al mercado es mucho mayor al proceder a mezclar los narcotraficantes la cocaína con otras sustancias para aumentar sus beneficios económicos.

En los últimos años venimos siendo testigos del incremento de actividades ilícitas en América Latina. El avance del narcotráfico y el asentamiento de organizaciones criminales en nuestros países han generado no solo una estela de violencia inusitada, sino que han venido a complicar el crecimiento de las economías al incorporar dinero sucio al mercado. El lavado de activos se convierte así en una seria amenaza, pues no solo origina gran parte de la violencia en nuestras sociedades, sino que además contamina la economía y afecta a la gobernabilidad al fomentar la corrupción. la nueva ley de lavado de activos, precursora en la región se caracteriza al no requerir la existencia de un delito preexistente para poderse investigar el desbalance patrimonial. Se trata de una innovación importante, pues al ser un delito de segundo grado el énfasis en la sanción siempre se ponía en el delito original y no en el lavado mismo. Del mismo modo, se fortaleció la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en sus atribuciones y en la creación de un cuerpo de peritos que operarían como “máscara” de la UIF para sostener sus reportes ante la autoridad fiscal y judicial, protegiendo la identidad de los agentes del sistema.

Además, se estableció que los reportes de la UIF tendrían carácter de pericia a nivel judicial, lo que elevó su peso como prueba incriminatoria. Otra norma importante emitida fue la nueva ley de pérdida de dominio, enfocada en la persecución del patrimonio ilícito a través de mejores normas procesales y de un nuevo sistema de administración de bienes incautados a organizaciones criminales y bandas de narcotráfico, corrupción, minería ilegal, tala ilegal, defraudación tributaria, extorsión, secuestro y, en general, todo delito de agravio al Estado y que genere ganancias y bienes de origen ilícito. Completa este circuito normativo la novísima ley de crimen organizado, que brinda un tratamiento especial a determinados delitos de alta incidencia para configurar herramientas eficaces de persecución a la autoridad judicial, fiscal y policial. Está pendiente una iniciativa ante el Congreso de la República para que la UIF acceda a la información protegida por el secreto bancario y reserva tributaria.

En los últimos años venimos siendo testigos del incremento de actividades ilícitas en América Latina. El avance del narcotráfico y el asentamiento de organizaciones criminales en nuestros países han generado no solo una estela de violencia inusitada, sino que han venido a complicar el crecimiento de las economías al incorporar dinero sucio al mercado. El lavado de activos se convierte así en una seria amenaza, pues no solo origina gran parte de la violencia en nuestras sociedades, sino que además contamina la economía y afecta a la gobernabilidad al fomentar la corrupción.

En el Perú, el compromiso del gobierno, de empresarios, de partidos políticos y de la sociedad civil en hacer frente a la corrupción en todos sus frentes es firme. En ese ánimo hemos venido trabajando, y en esas mismas coordenadas se inserta esta publicación, que permitirá conocer mejor lo que hemos venido haciendo en esta materia. 

8.- Es probable que la pena de muerte y la cadena perpetua pueda disuadir a las bandas de organizaciones para delinquir, merecería un referéndum nacional. 

Esto último promueve el desarrollo y consolidación de una economía ilegal o sumergida, la cual aporta millonarias ganancias que pasan a formar parte de lo que los economistas y sociólogos contemporáneos llaman el “producto criminal bruto. El cual, por lo demás, conlleva a la necesidad de activar y fortalecer mecanismos o prácticas idóneas de lavado de activos, capaces de asegurar que el capital ilegalmente obtenido por la criminalidad pueda “perder su mal olor” y mezclarse en el torrente opaco de la informalidad.

Sabemos que Cada día, algún Estado ejecuta o condena a muerte a alguien como castigo por algún delito cometido, y a veces por actos que no deben estar castigados. En algunos países, puede imponerse esta pena por delitos relacionados con las drogas, mientras que en otros se reserva para los actos de terrorismo y los asesinatos y otros por delitos de corrupción.

La pena de muerte es la forma más extrema de pena cruel, inhumana y degradante. Unidas.

Métodos de ejecución: Decapitación, electrocución, Ahorcamiento, Inyección letal, Armas de fuego.

¿Dónde tienen lugar la mayoría de las ejecuciones?

En el 2019, la mayoría de las ejecuciones de las que se tuvo noticia se produjeron en China, Irán, Arabia Saudí, Irak y Egipto, por ese orden.

China sigue siendo el mayor ejecutor del mundo, aunque se desconoce la verdadera magnitud del empleo de la pena de muerte en ese país, ya que los datos correspondientes están clasificados como secreto de Estado.

La pena de muerte No disuade ni minora la lucha contra el crimen. Los países que mantienen la pena de muerte suelen afirmar que es una forma de disuasión contra la delincuencia. Sin embargo, esta postura ha sido desacreditada en repetidas ocasiones; no hay pruebas que demuestren que sea más eficaz que la cadena perpetua a la hora de reducir la delincuencia.

Lamentablemente Se usa como herramienta política. Las autoridades de algunos países, como Irán y Sudán, usan la pena de muerte para castigar a opositores políticos.

El trabajo de la organización en contra de la pena de muerte adopta múltiples formas, entre ellas, proyectos específicos basados en trabajo de incidencia y de campaña en las regiones de África, Asia y Oceanía, América y Europa y Asia Central; el refuerzo de normas nacionales e internacionales en contra del uso de la pena capital, respaldando, por ejemplo, la adopción por parte de la Asamblea General de la ONU de resoluciones sobre una moratoria de la pena de muerte; y ejercer presión en relación con casos de personas que se enfrentan a una ejecución inminente. Asimismo, debemos tener en cuenta que el Perú es uno de los países que ha firmado y realizado convenios en defensa de los derechos humanos y contra la pena de muerte. Por otro lado el Congreso de la República del Perú recientemente  ha presentado Mediante un proyecto de ley N° 3154 por la bancada de Acción Popular, buscan modificar el Código Penal y sancionar con CADENA PERPETUA y MUERTE CIVIL a autoridades que le "ROBEN AL PUEBLO", sobre todo en tiempos de emergencia. Según el congresista Otto Guibovich, refiere que esta iniciativa recaería desde el Presidente de la República, los Ministros de Estado, Gobernadores Regionales, Alcaldes, Legisladores, hasta los altos mandos de las FF.AA y PNP. 

9.- Finalmente que escenario se nos viene con el post covid19, el advenimiento de la crisis económica inflacionaria y recesiva para enfrentar a este delito criminal del lavado de activos. 

Debemos tener en cuenta que las organizaciones criminales y terroristas operan de manera altamente organizada y sofisticada acompañada de tecnología con sus propios planes de enriquecimiento y expansión. Por lo tanto, es imprescindible hacer frente a dicha amenaza de manera igualmente organizada y mediante un plan que ordene las acciones estatales hacia la finalidad deseada. Por otro lado, es imprescindible contar con un Plan Nacional como herramienta para ordenar el amplio esfuerzo de coordinación a nivel inter-institucional entre diversas autoridades de supervisión, de inteligencia, policiales, fiscales, y judiciales, de gobierno. El Plan Nacional es una guía integral que aborda necesidades de reforma legislativa y reglamentaria, así como de adecuación de recursos y capacidades de las instituciones públicas. Asimismo, La difusión de las normas pertinentes contra el Lavado de Dinero y la corrupción en los países latinoamericanos resulta fundamental para lograr una mayor eficacia de las mismas en el combate contra la empresa criminal, más allá de la represión del delito en sí mismo considerado y de la simple represión penal al delincuente, por cuanto la acción de las autoridades contra el lavado de activos tiene la mayor importancia en el entorno actual, en el cual se han modificado de manera sustancial las políticas contra la delincuencia, El sector financiero recibe y canaliza buena parte del flujo de capitales de la economía, lo cual facilita que el dinero de procedencia ilícita se confunda con recursos de origen legal.

Incluso, un caso emblemático como el que se viene dando contra los implicados del caso “Lava Jato”, en Perú, no presenta avances sustantivos en la justicia peruana, donde las razones para esto pueden ser la falta de capacitación adecuada teniendo en cuenta la complejidad de las investigaciones, y la ausencia de recursos humanos y materiales de los equipos de investigación a cargo de estos casos.  Asimismo, ante la reciente propuesta de crear una Fiscalía Suprema Anticorrupción -que conocería y coordinaría las investigaciones de delitos de corrupción, lavado de activos y delitos conexos, y teniendo en cuenta que actualmente hay fiscalías especializadas de corrupción y de lavado de activos, surge una duda: ¿los delitos de lavado de activos bajo competencia de esta Fiscalía deben provenir solo de delitos de corrupción o podrían proceder de otros delitos, como trata de personas, extorsión, etc.? Esto debería aclararse, ya que una inadecuada distribución de competencias podría socavar los esfuerzos estatales de tener una lucha centralizada, autónoma y coherente contra el lavado de activos.

Esto no debería causar preocupación y alerta, ya que el dinero generado por el narcotráfico, la minería ilegal, la trata de personas, la corrupción y otros delitos estaría ingresando sin ningún problema en la economía formal. A pesar del gran perjuicio que produce este delito en la sociedad, hay una desproporción entre el número de procesos penales y sanciones.

Con relación a la pregunta tenemos la pandemia de la corrupción COVD 19, Hace un mes que las portadas de los periódicos latinoamericanos son idénticas a las del resto del mundo. Las estadísticas en relación a la Covid-19 copan los titulares. Sin embargo, el virus y sus efectos serán más nocivos y duraderos si se complementan con la enfermedad estructural de la CORRUPCION sin la transparencia debida y poder trabajar con la integridad a los tiempos normales lo que pone en riesgo la efectividad de todas las medidas que se tomen para controlar la pandemia y mitigar sus impactos sociales, económicos y políticos. La situación actual conlleva varios riesgos de corrupción específicos e intensifica los habituales. Como  una estrategia anti-corrupción en tiempos de pandemia seguida de lavado de activos teniendo en cuenta todos los componentes y actores de integridad desde una perspectiva sistémica que garantice su implementación en todas las entidades y niveles de gobierno, incluyendo áreas claves de alto nivel, teniendo que ser los gobiernos que ser competentes y efectivos al abordar la crisis logrando resultados mediante riesgos que van más allá de prácticas corruptas inmediatas presentadas que involucran la confianza de los ciudadanos en sus gobiernos y ponen en juego las democracias.

En el Perú en cien días de cuarentena se perdió mil millones de soles en la zona del Norte del país.


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